अनिल अंबानी पर ईडी का शिकंजा: ₹17,000 करोड़ बैंक धोखाधड़ी केस में LOC जारी, 5 अगस्त को पूछताछ

मुंबई: प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने अनिल धीरुभाई अंबानी ग्रुप (एडीएजी) के चेयरमैन अनिल अंबानी के खिलाफ 17,000 करोड़ रुपये के कथित बैंक ऋण धोखाधड़ी मामले में लुक आउट सर्कुलर (एलओसी) जारी किया है। वरिष्ठ अधिकारियों ने पुष्टि की कि यह एलओसी शुक्रवार को संघीय वित्तीय जांच एजेंसी के अनुरोध पर जारी किया गया ताकि अंबानी को बिना पूर्व अनुमति के देश छोड़ने से रोका जा सके।

17,000 करोड़ के बैंक धोखाधड़ी मामले में अंबानी को समनईडी ने इस जांच के सिलसिले में अंबानी को 5 अगस्त को पूछताछ के लिए बुलाया है। अधिकारियों के अनुसार, यह मामला एडीएजी समूह की विभिन्न कंपनियों द्वारा बैंकों और वित्तीय संस्थानों के एक कंसोर्टियम से लिए गए ऋणों के कथित दुरुपयोग और हेराफेरी से संबंधित है।

रिलायंस ग्रुप से जुड़े 35 ठिकानों पर ईडी की छापेमारी

24 जुलाई को, ईडी ने अनिल अंबानी के रिलायंस ग्रुप से जुड़े 35 ठिकानों पर व्यापक तलाशी अभियान चलाया, जिसमें 50 कंपनियां और 25 व्यक्ति शामिल थे। यह कार्रवाई केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) की प्राथमिकी के बाद दर्ज किए गए मनी लॉन्ड्रिंग मामले के तहत की गई थी।

जांच में रिलायंस अनिल अंबानी ग्रुप ऑफ एसोसिएट्स (आरएएजीए) के तहत बड़े पैमाने पर धन की हेराफेरी और डिफॉल्ट के मामले सामने आए, जिसके कारण मनी लॉन्ड्रिंग निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत जांच शुरू की गई।

फेमा के तहत अलग जांच भी जारी

अधिकारियों के अनुसार, अंबानी को विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम (फेमा) के तहत संदिग्ध विदेशी मुद्रा उल्लंघन के लिए एक अलग जांच का सामना करना पड़ रहा है।एसईबीआई, एनएचबी और अन्य एजेंसियों से मिले इनपुटईडी ने कहा कि यह मामला सेबी, नेशनल हाउसिंग बैंक, नेशनल फाइनेंशियल रेपोर्टिंग अथॉरिटी और बैंक ऑफ बड़ौदा सहित विभिन्न एजेंसियों से मिले इनपुट पर आधारित है।

अधिकारियों के अनुसार, प्रारंभिक निष्कर्षों से पता चलता है कि बैंकों और निवेशकों को गुमराह करके सार्वजनिक धन की हेराफेरी के लिए एक "सुनियोजित योजना" बनाई गई थी। सूत्रों ने बताया कि ईडी ने पहले एडीएजी के कई प्रमुख अधिकारियों के बयान दर्ज किए और कई समूह इकाइयों से जुड़े लेनदेन की फोरेंसिक जांच की।

यस बैंक से जुड़े संदिग्ध लेनदेन की जांच

जांचकर्ताओं ने यस बैंक के प्रमोटरों से जुड़ी इकाइयों में संदिग्ध लेनदेन का खुलासा किया है, जहां आरएएजीए से जुड़ी कंपनियों को बड़े असुरक्षित ऋण स्वीकृत करने से पहले निजी कंपनियों को धन हस्तांतरित किया गया था। अधिकारियों का सुझाव है कि ये लेनदेन संभावित रूप से वित्तीय लाभ के बदले में ऋण देने की साठगांठ का संकेत देते हैं, जिसमें यस बैंक के अधिकारी, संभवतः इसके प्रमोटर, ने सुविधा प्रदान करने में भूमिका निभाई हो सकती है। इन लिंकेज की प्रकृति वर्तमान में फोरेंसिक जांच के दायरे में है।

ऋण स्वीकृति में प्रणालीगत खामियां

ईडी ने ऋण स्वीकृति प्रक्रिया में प्रणालीगत खामियों को भी चिह्नित किया है, जिसमें बैकडेटेड क्रेडिट अप्रूवल मेमोरेंडम (सीएएम), क्रेडिट मूल्यांकन की अनुपस्थिति और औपचारिक आवेदन से पहले ऋण वितरण के मामले शामिल हैं।

शेल कंपनियों और लोन डायवर्जन का खुलासा

एजेंसी ने आरएएजीए और प्रमोटरों से जुड़ी शेल कंपनियों में धन के हस्तांतरण को चिह्नित किया है, साथ ही सामान्य निदेशकों और पंजीकृत पतों वाले उधारकर्ताओं की मौजूदगी को भी रेखांकित किया है। अधिकारियों का कहना है कि ये पैटर्न "एवरग्रीनिंग" ऋणों की व्यापक रणनीति का सुझाव देते हैं, जिसमें पुराने ऋणों को चुकाने के लिए नए ऋण जारी किए जाते हैं, जिससे डिफॉल्ट छिपाए जाते हैं और संपत्ति की गुणवत्ता को कृत्रिम रूप से बनाए रखा जाता है।

रिलायंस होम फाइनेंस में अनियमितताएं

इस बीच, सेबी ने रिलायंस होम फाइनेंस लिमिटेड (आरएचएफएल) से संबंधित अपने निष्कर्ष प्रस्तुत किए हैं, जिसमें 2017-18 में 3,742.6 करोड़ रुपये से 2018-19 में 8,670.8 करोड़ रुपये तक कॉर्पोरेट ऋण जोखिम में तेज वृद्धि को उजागर किया गया है। ईडी वर्तमान में ऋण स्वीकृति, त्वरित वितरण और स्थापित प्रक्रियाओं से विचलन में संभावित अनियमितताओं की जांच कर रही है।